Questa pagina è una traduzione di cortesia. Fa fede la versione in inglese.

Politica AML & KYC

La presente Politica di Antiriciclaggio (AML) e Conosci il tuo Cliente (KYC) illustra le procedure e i controlli adottati da VSL Markets Ltd (“Società,” “noi,” “nostro,” “ci”) per prevenire e mitigare i rischi associati al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo, alla frode e ad altre attività finanziarie illecite.

1. Obiettivi

La Società si impegna a:

1. Rispettare tutte le normative AML/CFT (Contrasto al Finanziamento del Terrorismo) applicabili.
2. Verificare l’identità degli Utenti.
3. Monitorare le transazioni per individuare attività sospette.
4. Segnalare le attività sospette alle autorità competenti, quando richiesto.

2. Identificazione del Cliente (KYC)

1. Informazioni di Registrazione:
   • Nome completo
   • Data di nascita
   • Dati di residenza
   • Dati di contatto (email, telefono)
2. Documenti di Verifica dell’Identità:
   • Documento d’identità con fotografia valido rilasciato da un’autorità governativa (passaporto, patente di guida o carta d’identità nazionale).
   • Prova di residenza (bolletta, estratto conto bancario o corrispondenza ufficiale non anteriore a 3 mesi).
3. Adeguata Verifica Rafforzata (EDD):
   • Applicata ai clienti ad alto rischio, come le persone politicamente esposte (PEP), o i residenti in giurisdizioni ad alto rischio.
   • Potrebbero essere richiesti documentazione e verifiche aggiuntive.

3. Monitoraggio del Conto

1. La Società monitora costantemente le transazioni per individuare schemi o attività insolite non coerenti con il profilo di un Utente.
2. Le attività sospette possono includere:
   • Depositi/prelievi multipli non coerenti con l’attività di trading dell’Utente.
   • Tentativi di prelevare fondi verso conti di terzi.
   • Utilizzo di metodi di pagamento anonimi (ad es. carte prepagate, criptovalute se non consentite dalle normative).
   • Frazionamento delle transazioni per eludere le soglie di segnalazione.

4. Politiche di Deposito e Prelievo

1. I fondi possono essere depositati solo da conti o metodi di pagamento registrati a nome dell’Utente.
2. I prelievi devono essere effettuati verso la stessa fonte dei fondi, ove possibile.
3. La Società si riserva il diritto di ritardare o rifiutare i prelievi fino al completamento della verifica.
4. Eventuali pagamenti a terzi saranno respinti.

5. Conservazione dei Documenti

1. Tutti i documenti KYC e le registrazioni delle transazioni sono conservati per un minimo di 5 anni (o più a lungo se richiesto dalla legge).
2. I documenti includono documenti di identificazione, cronologia delle transazioni e comunicazioni con gli Utenti.

6. Obblighi di Segnalazione

1. La Società può segnalare attività sospette alle unità di informazione finanziaria (FIU) o alle autorità di regolamentazione.
2. Gli Utenti non hanno diritto a essere informati di tali segnalazioni (non divulgazione come richiesto dalla legge).

7. Formazione del Personale

1. Il personale è formato per riconoscere le attività sospette e rispettare gli obblighi AML/KYC.
2. La formazione continua garantisce che il personale resti aggiornato sulle modifiche normative e sulle migliori pratiche del settore.

8. Responsabilità dell’Utente

Aprendo un conto, accetti di:

• Fornire informazioni accurate e veritiere.
• Presentare documenti validi per la verifica dell’identità.
• Non porre in essere né tentare attività di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo o attività fraudolente.
• Collaborare pienamente con qualsiasi richiesta AML/KYC da parte della Società.

9. Inadempimento

1. La mancata presentazione della documentazione richiesta può comportare la sospensione, la limitazione o la chiusura del conto.
2. La Società si riserva il diritto di trattenere i fondi in caso di sospetta attività fraudolenta o illecita.

10. Revisione della Politica

La presente Politica AML/KYC viene rivista periodicamente e aggiornata per garantire la conformità con le leggi e le normative vigenti.